BLOM Bank published its unaudited financial statements for the first half of 2025 reporting a net after-tax loss of around $114.85 million compared to a profit of $548.14 million in the same period last year. The bank attributed the negative result registered during H1-2025 to losses arising from the liquidation of foreign exchange positions executed with the Central Bank of Lebanon at the exchange rate of LBP 15,000 per USD in line with the Central Bank of Lebanon Intermediate Circular No. 733. The bank’s net interest income dropped by 12.73% y-o-y to $136.96 million, down from $156.93 million a year earlier. On the other hand, net commission & fee income rose by 7.91% y-o-y to $63.16 million in H1-2025 up from $58.53 million a year before. BLOM Bank also reported net losses on financial assets & other operating income of $210.89 million (of which some $213.44 million were derived from losses on financials assets at FVTPL), compared to a $450.37 million gain a year earlier (of which some $444.69 million were derived from financials assets at FVTPL corresponding to the gains on the bank’s FX position). The bank wrote back provisions on financial assets for a total amount of $6.62 million in the first six months of 2025 compared to some $16.16 million in recoveries in the first half of 2024. Consequently, the bank registered a net operating loss of $4.74 million in H1-2025 compared to a net operating income of $680.45 million a year earlier, while operating expenses dropped by 1.70% to $101.04 million as personnel expenses contracted by 12.75% to $61.85 million, outweighing the 22.38% rise in other operating expenses to $35.49 million. On the balance sheet front, the bank’s consolidated assets fell by 0.53% in the first half of 2025 to $17.94 billion mainly owing to some 4.74% drop in cash & balances with Central Banks to $13.10 billion which outweighed the 6.71% rise in the net loans portfolio to around $1.02 billion. BLOM bank’s financial assets held at FVTPL increased by 10.85% YTD June 2025 to $576.37 million, with those booked at fair value through other comprehensive income dropping by 9.54% to $8.47 million while the value of financial assets booked at amortized cost rallied by 14.10% to just above $1.33 billion. Customer deposits at BLOM Bank inched 0.69% upwards in the first half of 2025 to $16.14 billion. In this context, the bank’s ratio of net loans-to-customer deposits increased to 6.33% as at end of June 2025, up from 5.98% at end of year 2024. The bank’s shareholders equity ended the month of June 8.76% lower at $1.17 billion when compared to December’s figure of $1.28 billion, mainly dragged by interim losses.
أظهرت البيانات الماليّة الغير مدقَّقة لبنك لبنان والمهجر خسائر صافية بقيمة 114.85 مليون د.أ. خلال النصف الأوّل من العام 2025 مقارنةً بأرباح بلغت 548.14 مليون د.أ. في الفترة نفسها من العام 2024. وقد عزا بنك لبنان والمهجر النتائج السلبيّة في النصف الأوّل من العام 2025 إلى خسائر محقّقة ناجمة عن عمليّة تصفية مراكز قطع تمّت مع مصرف لبنان على أساس سعر صرف 15،000 ل.ل مقابل الدولار وذلك إستناداً إلى تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم 733. في التفاصيل، تراجعت الإيرادات من الفوائد بنسبة 12.73% في النصف الأوّل من العام 2025 إلى 136.96 مليون د.أ.، مقارنةً ب156.93 مليون د.أ. في الفترة نفسها من العام 2024. من جهّة أخرى، سجّل المصرف زيادة في صافي الإيرادات من العمولات بنسبة 7.91% إلى 63.16 مليون د.أ. حتّى شهر حزيران 2025 مقارنةً بصافي إيرادات من العمولات بلغ 58.53 مليون د.أ. مع نهاية شهر حزيران 2024. وقد سجّل المصرف خسائر صافية على محفظة الأدوات الماليّة والإيرادات التشغيليّة الأخرى بقيمة 210.89 مليون د.أ. (وهي تشمل خسائر عمليّات الأدوات الماليّة المصنّفة بالقيمة العادلة مقابل حساب الأرباح أو الخسائر FVTPL بقيمة 213.44 مليون د.أ.) مقابل أرباح بقيمة 450.37 مليون د.أ. (وهي تشمل صافي أرباح عمليّات الأدوات الماليّة المصنّفة بالقيمة العادلة مقابل حساب الأرباح أو الخسائر FVTPL بقيمة 444.69 مليون د.أ. تعكس الأرباح غير المحقّقة الناتجة عن فروقات القطع) خلال الفترة ذاتها من العام 2024. كما يتبيّن أنّ المصرف قد إستردّ مؤونات كانت مكوّنة سابقاً بقيمة 6.62 مليون د.أ. حتّى شهر حزيران 2025 مقابل إستردادات بلغت قيمتها 16.16 مليون د.أ. في الفترة ذاتها من العام 2024. وقد سجّل المصرف صافي خسائر تشغيليّة بلغت 4.74 مليون د.أ. مقابل أرباح تشغيلية بلغت 680.45 مليون د.أ. خلال النصف الأوّل من العام 2024 في حين أنّ مجموع الأعباء التشغيليّة قد إنخفض بنسبة 1.70% على أساسٍ سنويٍّ إلى 101.04 مليون د.أ. على إثر تراجع أعباء المستخدمين بنسبة 12.75% إلى 61.85 مليون د.أ. ما طغى على تطوّر الأعباء التشغيليّة الأخرى بنسبة 22.38% إلى 35.49 مليون د.أ. أمّا لجهة الميزانيّة، فقد إنخفضت موجودات بنك لبنان والمهجر بنسبة 0.53% في النصف الأوّل من العام 2025 إلى حوالي 17.94 مليار د.أ. نتيجة إنكماش رصيد النقد والتوظيفات مع البنوك المركزيّة بنسبة 4.74% إلى 13.10 مليار د.أ. وهو ما طغى على إرتفاع صافي محفظة التسليفات بنسبة 6.71% إلى نحو 1.02 مليار د.أ. وقد إرتفعت الموجودات الماليّة بالقيمة العادلة مقابل حساب الأرباح أو الخسائر (FVTPL) بنسبة 10.85% في النصف الأوّل من العام 2025 إلى 576.37 مليون د.أ.، فيما تراجعت قيمة الموجودات الماليّة بالقيمة العادلة مقابل عناصر الدخل الشامل الآخر (FVTOCI) بنسبة 9.54% إلى 8.47 مليون د.أ. وزادت قيمة أدوات الدين بالكلفة المطفأة (Amortized Cost) بنسبة 14.10% إلى 1.33 مليار د.أ. وقد إرتفعت ودائع الزبائن بنسبة 0.69% في النصف الأوّل من العام الحالي إلى 16.14 مليار د.أ.، ليرتفع بذلك معدّل التسليفات الصافية من ودائع الزبائن إلى 6.33%، من 5.98% في نهاية العام 2024. وقد سجّلت الأموال الخاصّة لمجموعة بنك لبنان والمهجر تراجع بنسبة 8.76% إلى 1.17 مليار د.أ. مقارنةً بأرقام شهر كانون الأوّل من العام 2024 والبالغة حينها 1.28 مليار د.أ. نتيجة الخسائر الدوريّة.
