According to BDL statistics, the combined balance sheet of commercial banks operating in Lebanon rose by around six-folds (LBP 1,473.37 trillion) in the first five months of 2023 to LBP 1,728.22 trillion, up from LBP 254.85 trillion in December 2022. This increase owes to the adoption of the new official exchange rate of LBP 15,000 per USD starting the month of February instead of LBP 1,507.5 previously. On an annual basis, moreover, the combined assets of the resident banking sector came in more than six-folds (LBP 1,467.53 trillion) higher than the LBP 260.69 trillion reading reported at end of May 2022.
On the funding side of the balance sheet, customer deposits increased by 652.02% (LBP 1,281.69 trillion) to LBP 1,478.27 trillion by end of May 2023. More specifically, deposits of the resident private sector increased by 637.62% (LBP 983.52 trillion) to LBP 1,137.76 trillion with deposits of the non-resident private sector rising by 812.51% (LBP 286.57 trillion) to LBP 321.85 trillion. In addition, public sector deposits increased by 164.49% (LBP 11.60 trillion) to LBP 18.66 trillion by end of May of the current year. From a currency denomination standpoint, deposits in Lebanese Pounds increased by 53.24% (LBP 27.92 trillion) to LBP 80.34 trillion, while foreign currency deposits decreased by 2.50% ($2.40 billion) to $93.46 billion. In this context, the deposit dollarization rate stood at 96.05% as at end of May 2023 in comparison with 76.25% in December 2022 mainly owing to the change in the official exchange rate. On an annual basis, total customer deposits widened by 640.85% (LBP 1,278.73 trillion) from a reading of LBP 199.54 trillion at end of May 2022.
On the lending front, loans to the private sector (residents and non-residents) reached LBP 142.88 trillion in May 2023, registering an increase of LBP 112.66 trillion (372.69%) from December’s reading of LBP 30.23 trillion. More specifically, LBP denominated loans fell by 2.63% (LBP 0.39 trillion) YTD May 2023 to LBP 14.51 trillion and foreign currency loans receding by 15.80% ($1.61 billion) to $8.56 billion. The ratio of loans to deposits attained 9.67% by May 2023 compared to 15.38% at end of 2022 and 18.58% in May 2022. More specifically, the ratio of LBP-denominated private sector loans to LBP deposits stood at 18.06% in May 2023, in comparison with 28.43% at year-end 2022 and 33.49% at end of May 2022. On the other hand, the ratio of foreign currency-denominated private sector loans to foreign currency deposits fell to 9.16% at end of May 2023 from 10.60% at end of December 2022 and 13.55% in May 2022.
The consolidated capital accounts of commercial banks operating in Lebanon, restated at the new official exchange rate, increased by 4.71% (LBP 3.53 trillion) during the month of May 2023 to LBP 78.42 trillion, noting that they rose by 184.47% (LBP 50.86 trillion) when compared to December’s reading of LBP 27.57 trillion.
تُظهِر إحصاءات البنك المركزي إرتفاعاً في الميزانيّة المجمَّعة للمصارف التجاريّة العاملة في لبنان بحوالي الستّة أضعاف (1،473.37 ترليون ل.ل.) في الأشهر الخمسة الأولى من العام 2023 إلى 1،728.22 ترليون ل.ل.، مقابِل 254.85 ترليون ل.ل. في نهاية العام 2022. يمكن تعليل هذا الإرتفاع الملحوظ بإعتماد سعر الصرف الرسمي الجديد للدولار الأميركي مقابل الليرة اللبنانيّة والبالغ 15،000 ل.ل. للدولار الواحد بدءاً من شهر شباط عوضاّ عن سعر الصرف السابق والبالغ 1،507.5 ل.ل. كذلك على صعيدٍ سنويٍّ، فقد زادت موجودات القطاع المصرفي المقيم بأكثر من ستّة أضعاف (1،467.53 ترليون ل.ل.) مقارنةً بالمستوى الذي كانت عليه في شهر أيّار 2022، والبالغ حينها 260.69 ترليون ل.ل.
أمّا لجهة الموارد الماليّة، فقد إرتفعت ودائع الزبائن (قطاع خاصّ وقطاع عامّ) بنسبة 652.02% (1،281.69 ترليون ل.ل.) حتّى شهر أيّار 2023 إلى 1،478.27 ترليون ل.ل. ويأتي التطوّر في الودائع نتيجة زيادة ودائع القطاع الخاصّ المقيم بنسبة 637.62% (983.52 ترليون ل.ل.) إلى 1،137.76 ترليون ل.ل. ترافقاً مع إرتفاع ودائع القطاع الخاصّ غير المقيم بنسبة 812.51% (286.57 ترليون ل.ل.) إلى 321.85 ترليون ل.ل. بالإضافة إلى ذلك فقد زادت ودائع القطاع العامّ بنسبة 164.69% (11.60 ترليون ل.ل.) إلى 18.66 ترليون ل.ل. وقد نمت ودائع الزبائن المعنونة بالليرة اللبنانيّة بنسبة 53.24% (27.92 ترليون ل.ل.) في الأشهر الخمسة الأولى من العام إلى 80.34 ترليون ل.ل.، في حين تراجعت الودائع المعنونة بالعملات الأجنبيّة بنسبة 2.50% (2.40 مليار د.أ.) لتصل إلى 93.46 مليار د.أ. في هذا السياق، بلغت نسبة دولرة ودائع القطاع الخاصّ 96.05% مع نهاية شهر أيّار 2023، مقارنةً مع 76.25% في نهاية العام 2022 وذلك نتيجةّ لتغيير سعر الصرف الرسمي. أمّا على صعيدٍ سنويٍّ، فقد سَجَّلَت محفظة الودائع إرتفاعاً بنسبة 640.85% (1،278.73 ترليون ل.ل.) من 199.54 ترليون ل.ل. في نهاية شهر أيّار 2022.
في المقلب الآخر، زادت تسليفات المصارف اللبنانيّة إلى القطاع الخاصّ (المقيمين وغير المقيمين) بقيمة 112.66 ترليون ل.ل. (372.69%) في الأشهر الخمسة الأولى من العام الحالي إلى 142.88 ترليون ل.ل.، مقابل 30.23 ترليون ل.ل. في شهر كانون الأوّل 2022. بالتفاصيل، فقد تراجعت التسليفات المعنونة بالليرة اللبنانيّة بنسبة 2.63% (0.39 ترليون ل.ل.) إلى 14.51 ترليون ل.ل. حتّى شهر أيّار 2023، رافقها إنخفاض بنسبة 15.80% (1.61 مليار د.أ.) في التسليفات المعنونة بالعملة الأجنبيّة إلى 8.56 مليار د.أ. وقد وصل معدّل التسليفات من ودائع الزبائن إلى 9.67% في نهاية شهر أيّار 2023، مقابل 15.38% في نهاية العام 2022 و18.58% في أيّار 2022. في التفاصيل، وصلت نسبة التسليفات إلى القطاع الخاصّ المعنونة بالليرة اللبنانيّة من مجموع الودائع المعنونة بالعملة الوطنيّة إلى 18.06% في شهر أيّار 2023، مقارنةً مع 28.43% و33.49% في نهاية شهريّ كانون الأوّل وأيّار من العام 2022 بالتتالي. وقد إنخفض معدّل التسليفات المعنونة بالعملات الأجنبيّة إلى 9.16% من مجموع الودائع بالعملات الأجنبيّة، من 10.60% في نهاية العام 2022 و13.55% في أيّار من العام 2022.
وقد إرتفعت حسابات رأسالمال المجمّعة العائدة للمصارف التجاريّة العاملة في لبنان والمحتسبة على أساس سعر الصرف الرسمي الجديد ب4.71% (3.53 ترليون ل.ل.) خلال شهر أيّار 2023 لتبلغ 78.42 ترليون ل.ل.، كما وزادت بنسبة 184.47% (50.86 ترليون ل.ل.) من 27.57 ترليون ل.ل. في نهاية شهر كانون الأوّل 2022.
