BLOM Bank published its unaudited financial statements for the first nine months of 2024 reporting a net after-tax profit of around $592.88 million compared to a profit of $4.14 million in the same period last year. BLOM Bank attributed said profit figure to the unrealized income from the “FX translation of foreign currency monetary assets and liabilities to Lebanese Pound for the accounts of banks and their affiliated subsidiaries in Lebanon”. More particularly, the bank’s net interest income dropped by 43.44% y-o-y to $232.08 million, down from $410.35 million a year earlier. On the other hand, net commission & fee income rose by 40.50% y-o-y to $88.01 million by end of September 2024, up from $62.64 million a year earlier. BLOM Bank also reported net gains on financial assets & other operating income of $462.03 million (of which some $454.76 million were derived from financials assets at FVTPL corresponding to the aforementioned gains on the bank’s FX position), compared to a $25.10 million gain a year earlier. The bank wrote back provisions on financial assets for a total amount of $18.33 million in the first nine months of 2024 compared to some $169.39 million in impairment losses in the first nine months of 2023. Consequently, net operating income soared to $798.64 million by end of September, while operating expenses contracted by 40.98% to $167.76 million as personnel expenses fell by 29.37% to $110.59 million and other operating expenses dropped by 57.02% to $52.66 million. On the balance sheet front, the bank’s consolidated assets fell by 2.48% in the first nine months of 2024 to $18.11 billion mainly owing to some 4.08% drop in cash and balances with Central Banks to $13.53 billion coupled with a 6.69% contraction in the net loans portfolio to around $0.94 billion. BLOM bank’s financial assets held at FVTPL increased by 21.18% YTD September 2024 to $451.43 million, with those booked at fair value through other comprehensive income dropping by 7.25% to $33.54 million and the value of financial assets booked at amortized cost inching up by 0.20% to just above $1.53 billion. Customer deposits at BLOM Bank fell by 3.41% in the first nine months of the current year to $16.14 billion. In this context, the bank’s ratio of net loans-to-customer deposits regressed to 5.81% by end of September 2024, down from 6.01% at end of year 2023. BLOM Bank’s shareholders equity ended the month of September 21.51% higher at $1.32 billion when compared to December’s figure of $1.09 billion, mainly bolstered by profits for the period.
أظهرت البيانات الماليّة الغير مدقَّقة لبنك لبنان والمهجر أرباح صافية بقيمة 592.88 مليون د.أ. خلال الأشهر التسعة الأولى من العام 2024 مقارنةً بأرباح بلغت 4.14 مليون د.أ. في الفترة نفسها من العام 2023. وقد عزا بنك لبنان والمهجر تلك الأرباح إلى النتائج الإيجابيّة غير المحقّقة الناتجة عن فروقات القطع جرّاء تحويل (FX Translation) الموجودات والمطلوبات النقديّة بالعملات الأجنبيّة (Foreign Currency Monetary Assets & Liabilities) إلى الليرة اللبنانيّة لحسابات المصارف والوحدات التابعة في لبنان. في التفاصيل، تراجعت الإيرادات من الفوائد بنسبة 43.44% في الأشهر التسعة الأولى من العام 2024 إلى 232.08 مليون د.أ.، مقارنةً ب410.35 مليون د.أ. في الفترة نفسها من العام 2023. من جهّة أخرى، سجّل المصرف زيادة في صافي الإيرادات من العمولات بنسبة 40.50% إلى 88.01 مليون د.أ. حتّى شهر أيلول 2024 مقارنةً بصافي إيرادات من العمولات بلغ 62.64 مليون د.أ. مع نهاية شهر أيلول 2023. وقد سجّل المصرف أرباح صافية على محفظة الأدوات الماليّة والإيرادات التشغيليّة الأخرى بقيمة 462.03 مليون د.أ. (وهي تشمل صافي أرباح عمليّات الأدوات الماليّة المصنّفة بالقيمة العادلة مقابل حساب الأرباح أو الخسائر FVTPL بقيمة 454.76 مليون د.أ. تعكس الأرباح غير المحقّقة الناتجة عن فروقات القطع المذكورة آنفاً) مقابل أرباح بقيمة 25.10 مليون د.أ. خلال الفترة ذاتها من العام 2023. كما يتبيّن أنّ المصرف قد إستردّ مؤونات كانت مكوّنة سابقاً بقيمة 18.33 مليون د.أ. حتّى شهر أيلول 2024 مقابل مؤونات على خسائر إئتمانيّة متوقّعة بلغت قيمتها 169.39 مليون د.أ. في الفترة ذاتها من العام 2023. وقد إرتفع صافي الإيرادات التشغيليّة إلى 798.64 مليون د.أ. لغاية شهر أيلول من العام الحالي في حين أنّ مجموع الأعباء التشغيليّة قد تراجع بنسبة 40.98% على أساسٍ سنويٍّ إلى 167.76 مليون د.أ. على إثر تراجع أعباء المستخدمين بنسبة 29.37% سنويّاً إلى 110.59 مليون د.أ. ترافقاً مع إنخفاض الأعباء التشغيليّة الأخرى بنسبة 57.02% إلى 52.66 مليون د.أ. أمّا لجهة الميزانيّة، فقد إنخفضت موجودات بنك لبنان والمهجر بنسبة 2.48% في الأشهر التسعة الأولى من العام 2024 إلى حوالي 18.11 مليار د.أ. نتيجة إنكماش رصيد النقد والتوظيفات مع البنوك المركزيّة بنسبة 4.08% إلى 13.53 مليار د.أ. بالإضافة إلى تراجع صافي محفظة التسليفات بنسبة 6.69% إلى نحو 0.94 مليار د.أ. وقد إرتفعت الموجودات الماليّة بالقيمة العادلة مقابل حساب الأرباح أو الخسائر (FVTPL) بنسبة 21.18% في الأشهر التسعة الأولى من العام إلى 451.43 مليون د.أ.، فيما تراجعت قيمة الموجودات الماليّة بالقيمة العادلة مقابل عناصر الدخل الشامل الآخر (FVTOCI) بنسبة 7.25% إلى 33.54 مليون د.أ. وزادت قيمة أدوات الدين بالكلفة المطفأة (Amortized Cost) بنسبة 0.20% إلى 1.53 مليار د.أ. وقد تقلّصت ودائع الزبائن بنسبة 3.41% في الأشهر التسعة الأولى من العام الحالي إلى 16.14 مليار د.أ.، لينخفض بذلك معدّل التسليفات الصافية من ودائع الزبائن إلى 5.81%، من 6.01% في نهاية العام 2023. وقد سجّلت الأموال الخاصّة لمجموعة بنك لبنان والمهجر زيادة بنسبة 21.51% إلى 1.32 مليار د.أ. مقارنةً بأرقام شهر كانون الأوّل من العام 2023 والبالغة حينها 1.09 مليار د.أ. نتيجة الأرباح الدوريّة.
