BLOM Bank published its unaudited financial statements for the first quarter of 2026 reporting a net after-tax profit of around $53.87 million compared to a loss of $59.75 million in the same period last year. The bank’s net interest income dropped by 28.82% y-o-y to $48.55 million, down from $68.21 million a year earlier. On the other hand, net commission & fee income rose by 0.57% y-o-y to $32.11 million during the first three months of 2026 up from $31.93 million in Q1-2025. BLOM Bank also reported net losses on financial assets & other operating income of $174.72 million (of which some $175.56 million were derived from losses on financials assets at fair value through profit or loss “FVTPL”), compared to a $107.69 million loss a year earlier (of which some $108.67 million loss derived from financials assets at FVTPL). The bank wrote back provisions on financial assets for a total amount of $206.89 million in the first quarter of 2026 compared to some $3.10 million in recoveries in the same period in 2025. Consequently, the bank registered a net operating income of $112.81 million YTD March 2026 compared to a net operating loss of $4.87 million a year earlier, while operating expenses increased by 10.75% to $55.81 million as personnel expenses expanded by 0.58% to $31.66 million and other operating expenses rose by 10.84% to $18.98 million. On the balance sheet front, the bank’s consolidated assets fell by 0.61% during the first quarter of 2026 to $17.95 billion mainly dragged by some 1.58% drop in cash & balances with Central Banks to $12.58 billion which outweighed the 2.60% rise in the net loans portfolio to around $1.12 billion. BLOM bank’s financial assets held at FVTPL increased by 3.30% YTD March 2026 to $640.51 million, with those booked at fair value through other comprehensive income (FVTOCI) improving by 28.51% to $11.01 million and the value of financial assets booked at amortized cost dropping by 0.46% to around $1.31 billion. Customer deposits at BLOM Bank inched 1.13% lower in the first three months of 2026 to $15.92 billion. In this context, the bank’s ratio of net loans-to-customer deposits increased to 7.03% as at end of March 2026, up from 6.78% at end of year 2025. The bank’s shareholders equity ended the first quarter of 2026 4.08% higher at just below $1.47 billion, thanks to interim profits.
أظهرت البيانات الماليّة الغير مدقَّقة لبنك لبنان والمهجر أرباح صافية بقيمة 53.87 مليون د.أ. خلال الفصل الأوّل من العام 2026 مقارنةً بخسائر بلغت 59.75 مليون د.أ. في الفترة نفسها من العام 2025. في التفاصيل، تراجعت الإيرادات من الفوائد بنسبة سنويّة بلغت 28.82% إلى 48.55 مليون د.أ. حتّى شهر آذار الحالي، مقارنةً ب68.21 مليون د.أ. في الفترة نفسها من العام 2025. من جهّة أخرى، سجّل المصرف زيادة سنويّة في صافي الإيرادات من العمولات بنسبة 0.57% إلى 32.11 مليون د.أ. خلال الفصل الأوّل من العام 2026 مقارنةً بصافي إيرادات من العمولات بلغ 31.93 مليون د.أ. مع نهاية شهر آذار 2025. وقد سجّل المصرف خسائر صافية على محفظة الأدوات الماليّة والإيرادات التشغيليّة الأخرى بقيمة 174.72 مليون د.أ. (وهي تشمل خسائر عمليّات الأدوات الماليّة المصنّفة بالقيمة العادلة مقابل حساب الأرباح أو الخسائر FVTPL بقيمة 175.56 مليون د.أ.) مقابل خسائر بقيمة 107.69 مليون د.أ. (وهي تشمل صافي خسائر عمليّات الأدوات الماليّة المصنّفة بالقيمة العادلة مقابل حساب الأرباح أو الخسائر FVTPL بقيمة 108.67 مليون د.أ.) خلال الفترة ذاتها من العام 2025. كما يتبيّن أنّ المصرف قد استرد مؤونات كانت مكوّنة سابقاً بقيمة 206.89 مليون د.أ. حتّى شهر آذار 2026 مقابل استردادات بلغت قيمتها 3.10 مليون د.أ. في الفترة ذاتها من العام 2025. وقد سجّل المصرف صافي أرباح تشغيليّة بلغ 112.81 مليون د.أ. مقابل خسائر تشغيلية بلغت 4.87 مليون د.أ. خلال الأشهر الثلاثة الأولى من العام 2025 كما وارتفعت الأعباء التشغيليّة بنسبة 10.75% على أساسٍ سنويٍّ إلى 55.81 مليون د.أ. على إثر زيادة أعباء المستخدمين بنسبة 0.58% إلى 31.66 مليون د.أ. وتطوّر الأعباء التشغيليّة الأخرى بنسبة 10.84% إلى 18.98 مليون د.أ. أمّا لجهة الميزانيّة، فقد انخفضت موجودات بنك لبنان والمهجر بنسبة 0.61% في الفصل الأوّل من العام 2026 إلى حوالي 17.95 مليار د.أ. نتيجة انكماش رصيد النقد والتوظيفات مع البنوك المركزيّة بنسبة 1.58% إلى 12.58 مليار د.أ. وهو ما طغى على ارتفاع صافي محفظة التسليفات بنسبة 2.60% إلى نحو 1.12 مليار د.أ. وقد ارتفعت الموجودات الماليّة بالقيمة العادلة مقابل حساب الأرباح أو الخسائر (FVTPL) بنسبة 3.30% في الفصل الأوّل من العام 2026 إلى 640.51 مليون د.أ.، كما وزادت قيمة الموجودات الماليّة بالقيمة العادلة مقابل عناصر الدخل الشامل الآخر (FVTOCI) بنسبة 28.51% إلى 11.01 مليون د.أ. فيما انخفضت قيمة أدوات الدين بالكلفة المطفأة (Amortized Cost) بنسبة 0.46% إلى 1.31 مليار د.أ. وقد تراجعت ودائع الزبائن بنسبة 1.13% في الأشهر الثلاثة الأولى من العام الحالي إلى 15.92 مليار د.أ.، ليرتفع بذلك معدّل التسليفات الصافية من ودائع الزبائن إلى 7.03%، من 6.78% في نهاية العام 2025. وقد سجّلت الأموال الخاصّة لمجموعة بنك لبنان والمهجر زيادة بنسبة 4.08% إلى 1.47 مليار د.أ. مقارنةً بأرقام شهر كانون الأوّل من العام 2025 والبالغة حينها 1.41 مليار د.أ. نتيجة الأرباح الدوريّة.
